DIN-Norm 77230 – Die Norm für Finanzanalyse
„Mit Sicherheit in den eigenen vier Wänden“
- Bestmögliche Absicherung gegen Lebensrisiken auf Basis der privaten Finanzen
- Vorausschauende Gestaltung der finanziellen Zukunft durch entsprechende Vermögensplanung
- Orientierung an Bedürfnissen und Zielvorstellungen Ihres Privathaushalts
Informationen zu DEFINO:
- Das DEFINO Institut für Finanznorm initiiert und erarbeitet in Kooperation mit einer Vielzahl an Marktteilnehmer (u.a. Verbraucherschutz und Wissenschaft) verlässliche DIN-Standards für die Finanzberatung und zertifiziert DIN-konformes Handeln.
Vorteile von DIN-Normen in der Finanzberatung für Verbraucher:
- Durch den Einsatz transparenter DIN-Regelwerke zeigen wir Ihnen verständlich die für Sie persönlich wichtigen Finanzthemen mit klaren Empfehlungen auf.
- Entscheiden Sie auf dieser Basis, in welchen Themen Sie eine Beratung wünschen.
Vorteile einer DEFINO-zertifizierten Finanzanalyse für Verbraucher:
- Das DEFINO-Siegel gibt Ihnen die Sicherheit, dass DEFINO die Arbeitsweise eines Finanzberaters und die von ihm verwendete Analysesoftware für Sie eingehend auf DIN-Konformität (insb. DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“) geprüft hat.
- Profitieren Sie somit von der Verlässlichkeit und Transparenz DEFINO-zertifizierter Spezialisten, denn DEFINO steht für mehr Sicherheit in der Finanzberatung.
Die DIN-Norm 77230 wurde über 4 Jahre lang von Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft erarbeitet und im Januar 2019 veröffentlicht.
Die DIN-Norm ist das verlässliche Regelwerk für eine objektivierbare, reproduzierbare und ganzheitliche Finanzanalyse. Die Norm sorgt durch die priorisierte Darstellung (Rangfolge) Ihrer individuellen Finanzthemen und durch die Zuordnung von Orientierungsgrößen für einen klaren Überblick über Ihre Finanzen.
Die Rangfolge der einzelnen Finanzthemen orientiert sich an den folgenden 3 Bedarfsstufen
Sicherung des finanziellen Grundbedarfs
- die wichtigsten Finanzthemen und eine erste Absicherung bzw. Vorsorge
Erhaltung des Lebensstandards
- weitere wichtige Finanzthemen und eine am aktuellen Lebensstandard ausgerichtete Absicherung und Vorsorge
Verbesserung des Lebensstandards
- Sparziele, bspw. Schaffung von Eigentum, mit denen Sie Ihren heutigen Lebensstandard verbessern
Die Analyse bietet die transparente Basis für die Beratung im Sinne der Suche nach kundenindividuellen Lösungen für die vom Kunden als wichtig erachteten Finanzthemen.